ФНС проверит банковские переводы десяти миллионов россиян

Около десяти миллионов россиян могут попасть под пристальное внимание налоговой службы из-за регулярных переводов на банковские карты. Правительство внесло в Госдуму законопроект, позволяющий ведомству запрашивать данные Центробанка о гражданах, чьи доходы напоминают скрытую предпринимательскую деятельность. Новые правила коснутся тех, кто работает без регистрации ИП или статуса самозанятого.

Основной удар придется на серый сектор услуг: мастеров индустрии красоты, строителей, владельцев автосервисов и тех, кто сдает жилье в аренду без официального оформления. По оценкам аналитиков, налоговиков заинтересуют в первую очередь стабильные ежемесячные поступления на сумму от 200 тысяч рублей. Разовые переводы между родственниками, подарки или возврат мелких долгов под автоматические проверки попасть не должны, так как система настроена на поиск признаков системного извлечения прибыли.

Механизм контроля предполагает прямой обмен данными между Центральным банком и ФНС. Если раньше налоговая запрашивала информацию по конкретным лицам при проведении проверок, то новые полномочия позволят ведомству действовать превентивно. Инспекторы смогут анализировать банковскую активность широкого круга лиц, чтобы находить тех, чья деятельность фактически является предпринимательской, но не задекларирована. Это лишает смысла привычную схему приема оплаты «на карту» без уплаты налогов.

Специалисты финансового рынка предупреждают, что ужесточение правил может спровоцировать обратную реакцию. Часть расчетов неизбежно уйдет в наличность, а другие пользователи попытаются использовать методы дробления доходов. Речь идет о распределении поступлений между счетами родственников или друзей, чтобы оставаться ниже пороговых значений мониторинга. Однако такая тактика становится все более рискованной: современные алгоритмы банковского контроля эффективно отслеживают связанные транзакции и выявляют номинальных получателей платежей.